21/08/2025

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Stablecoins: The Future of Payments? 20250726124122796.

Stablecoins: The Future of Payments?

editor 26/07/2025
随着数字经济的快速发展，传统支付方式正面临前所未有的挑战和变革。稳定币（stablecoins）作为一种新兴的数字货币形式，因其价格稳定、跨境便捷和低费用等优势，正逐渐被视为未来可能替代信用卡和银行账户的支付工具。本文将深入分析稳定币为何有望在未来取代传统支付方式，并探讨其背后的技术优势、应用场景及潜在风险。 稳定币的本质与优势 稳定币是一种与法币（如美元）挂钩的加密货币，通常通过储备等价的法币资产来保证其价格稳定，最典型的如USDC和USDT。与比特币等波动剧烈的加密货币不同，稳定币的价值基本保持在1美元左右，这使其在支付和交易中更具实用性[2]。 稳定币结合了加密货币的快速、无国界支付特性与法币的价格稳定性，解决了传统加密货币价格波动带来的风险。用户和商家可以在不担心币值大幅变动的情况下，享受区块链技术带来的便利。 传统支付系统的局限性 当前信用卡和银行账户在跨境支付中存在显著不足。首先，传统支付系统的结算通常是批量处理，且多在工作日进行，导致结算时间长，尤其遇到节假日时延迟更明显。其次，跨境交易涉及多重费用，包括约1%的跨境手续费和1%的外汇兑换费，使得国际支付成本高昂[1]。 此外，传统支付网络受制于中心化机构和国家边界，无法实现全天候、全球无障碍的资金流转，这在全球化贸易和数字经济中成为瓶颈。 稳定币如何解决传统支付痛点 区块链技术作为稳定币的底层基础，具备去中心化、全天候运行和无国界限制的特点，使得支付结算可以实现实时完成，极大缩短了结算时间。无论是国内还是国际交易，稳定币都能以极低的手续费完成支付，显著降低跨境交易成本[1]。 Visa和Mastercard等全球支付巨头已开始积极整合稳定币和区块链技术，推动下一代支付系统的建设。VisaNet作为全球最大的支付网络之一，计划将稳定币纳入其支付生态，利用区块链实现更快、更便宜的交易[1]。 商业应用与用户体验 商家接受稳定币支付的门槛正在降低。通过数字钱包和支付处理器（如BitPay、Coinbase Commerce等），商家可以轻松接收稳定币付款，并即时将其兑换成法币，规避价格波动风险[2]。在实体店，顾客通过扫描二维码即可完成支付，流程简洁高效。 此外，稳定币支付吸引了大量技术敏感型和国际客户，尤其适合跨境电商和全球服务提供商。相比信用卡，稳定币支付手续费更低，结算更快，提升了用户体验和商家利润空间[2]。 稳定币的潜在风险与挑战 尽管稳定币具备诸多优势，但其发展仍面临一定风险。部分稳定币依赖算法调节供应，存在崩盘风险，如2022年TerraUSD的崩溃事件。即使是法币抵押型稳定币，也需确保储备资产的透明和安全，防止储备不足或管理不善导致信任危机[4]。 此外，稳定币在去中心化金融（DeFi）领域的广泛应用带来了系统性风险。通过杠杆借贷和复杂金融策略，稳定币可能加剧市场波动和金融泡沫，监管机构对此保持高度关注[4]。...
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Win Big: Risk-Limiting Crypto ETFs 20250726104101489.

Win Big: Risk-Limiting Crypto ETFs

editor 26/07/2025
简介 在加密货币市场中，波动性是投资者面临的最大挑战之一。尽管许多投资者对加密货币持怀疑态度，但仍有许多风险限制型的ETF（交易所交易基金）可以帮助他们在这一领域获得收益。这些ETF通过各种策略来减少风险，例如使用期权、债券或其他资产来对冲潜在损失。因此，即使是加密货币的怀疑者也可以通过这些风险限制型ETF在这一领域取得成功。 加密货币市场的风险与机遇 加密货币市场以其高波动性著称，这既是机遇也是挑战。比特币、以太坊等主要加密货币的价格可能在短时间内出现巨大波动，这使得投资者难以预测市场走势。然而，正是这种波动性也为投资者提供了巨大的潜在收益机会。 加密货币的波动性 加密货币的价格波动性主要源于其缺乏内在价值、监管不明确以及市场情绪的影响。这些因素使得加密货币的价格可能在短时间内出现大幅波动，从而导致投资者面临巨大的风险。 投资机遇 尽管加密货币市场存在风险，但其高波动性也为投资者提供了巨大的潜在收益机会。通过合理的风险管理策略，投资者可以在这一市场中获得可观的回报。 风险限制型ETF介绍 风险限制型ETF是通过各种策略来减少投资风险的金融工具。这些ETF通常通过使用期权、债券或其他资产来对冲潜在损失，从而为投资者提供更稳定的投资环境。 Calamos 保护型比特币ETF Calamos Investments推出的保护型比特币ETF是一种典型的风险限制型ETF。这些ETF提供了多种保护水平，包括80%、90%和100%的下行保护，确保投资者在比特币价格下跌时能够最大限度地减少损失。同时，这些ETF也提供了上限收益率，允许投资者在比特币价格上涨时分享部分收益。 Calamos Bitcoin Structured...
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