美国制裁涉嫌洗钱的朝鲜银行家

近期，美国财政部对多名朝鲜银行家实施制裁，指控他们协助管理被窃取的加密货币资金，涉及金额高达530万美元。这一行动是美国及其盟友持续打击朝鲜网络犯罪和金融洗钱活动的重要一环。随着朝鲜利用加密货币进行非法资金转移的手段日益复杂，国际社会正采取更严厉的措施，切断其资金链，遏制其非法活动。

制裁背景与行动细节

美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）于2025年11月4日宣布，对多名朝鲜银行家实施制裁，理由是他们涉嫌协助管理被窃取的加密货币资金，这些资金与被制裁的“第一信贷银行”（First Credit Bank）有关。被制裁的银行家被指控参与了复杂的洗钱网络，帮助朝鲜将非法所得的加密货币转化为现金，从而规避国际制裁。

此次制裁不仅针对个人，还包括与这些银行家相关的金融机构和实体。制裁措施包括冻结其在美国的资产，并禁止美国公民和企业与他们进行任何交易。此外，美国还警告外国金融机构，若与这些被制裁实体有业务往来，可能面临“二级制裁”风险，即被切断与美国金融系统的联系。

朝鲜的加密货币洗钱手法

朝鲜近年来频繁利用网络攻击窃取加密货币，然后通过复杂的洗钱网络将这些资金转化为现金。根据美国财政部和盟国发布的报告，朝鲜的网络犯罪组织，如“拉撒路集团”（Lazarus Group），在过去21个月内窃取了至少28.4亿美元的加密货币。这些资金被用于支持朝鲜的军事项目和政权运作。

朝鲜的洗钱手法包括利用海外空壳公司、加密货币交易所和第三方支付平台。他们还通过“猪屠宰”诈骗（Pig Butchering Scams）等手段，诱骗全球投资者将资金转入其控制的账户。此外，朝鲜还利用AI技术伪造身份，掩盖其真实身份，使得追踪和打击其洗钱活动变得更加困难。

国际社会的应对措施

面对朝鲜日益猖獗的加密货币洗钱活动，美国及其盟友采取了一系列应对措施。2025年8月，美国、韩国和日本发布联合声明，强调将加强合作，共同打击朝鲜的IT工人和网络犯罪活动。声明指出，朝鲜利用AI技术进行身份伪装，目标直指区块链行业，存在知识产权盗窃、数据泄露和法律处罚等风险。

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）也采取了行动，禁止柬埔寨的Huione Group进入美国金融系统。Huione Group被指控为朝鲜和其他跨国犯罪组织洗钱，涉及金额高达数十亿美元。FinCEN的最终规则要求美国金融机构不得为Huione Group开设或维持代理账户，并需采取特殊尽职调查措施，防止其账户被用于处理与Huione Group相关的交易。