斯里兰卡中央银行（CB）计划加强对加密货币服务提供商的监管，以应对日益严峻的洗钱风险。尽管目前该国尚无专门的加密货币立法，且加密货币不能作为法定支付手段，但其作为投资资产的存在引发了监管和法律上的诸多挑战。
加密货币在斯里兰卡的法律地位
斯里兰卡中央银行行长南达拉尔·维拉辛哈（Dr. Nandalal Weerasinghe）多次强调，斯里兰卡卢比是国内唯一合法的货币，所有国内交易必须使用卢比进行，禁止使用加密货币或未经批准的外币进行支付[1][3][4]。目前，斯里兰卡尚未出台专门针对加密货币的法律，导致该领域处于监管空白状态[2]。
尽管如此，投资加密货币在法律上并不被禁止，个人可以持有和交易数字资产，但这并不意味着加密货币获得了官方认可或保护[3][6]。这也使得监管机构难以有效监控加密货币市场的风险。
洗钱风险与监管压力
加密货币的匿名性和跨境特性使其成为洗钱和非法资金流动的潜在工具。中央银行行长指出，虽然加密货币作为资产类别存在，但由于缺乏监管，无法确定其是否被用于洗钱活动[2]。这引发了监管机构对金融安全的担忧。
为此，中央银行计划加强对加密货币服务提供商的监督，尤其是交易平台和钱包服务商，要求其遵守反洗钱（AML）和客户身份识别（KYC）规定[5]。这意味着相关服务提供商将面临更严格的合规要求，必须建立完善的风险管理体系。
监管措施的具体方向
中央银行将推动对加密货币交易平台和相关服务商的注册和许可管理，确保其运营透明合规，防止非法资金流入金融体系[5]。
要求服务提供商实施严格的客户身份验证和交易监控，及时报告可疑交易，配合执法部门调查洗钱行为。
虽然中央银行不直接负责加密货币资产的法律认定，但将向政府建议制定相关法律框架，明确加密货币的法律地位和监管边界[5]。
加强对公众的风险教育，提醒投资者加密货币市场的高波动性和潜在风险，防止因信息不对称导致的投资损失。
监管挑战与未来展望
斯里兰卡面临的主要挑战在于如何在促进金融创新与防范金融犯罪之间取得平衡。一方面，加密货币和区块链技术具有潜在的经济价值和创新动力；另一方面，缺乏监管可能导致金融体系脆弱性增加。
未来，随着全球监管趋严和国际合作加强，斯里兰卡有望逐步完善加密货币相关法规，建立起既能保护投资者利益又能防范洗钱风险的监管体系。同时，政府和监管机构需加强跨部门协作，推动立法进程，确保监管措施的有效实施。
结语：监管升级，守护金融安全
斯里兰卡中央银行加强对加密货币服务提供商的监管，体现了对金融安全的高度重视。面对加密货币带来的新兴风险，只有通过完善监管框架、强化合规要求和提升公众风险意识，才能有效遏制洗钱等非法活动，保障国家金融体系的稳健运行。未来，斯里兰卡在加密货币监管领域的探索，将为其金融市场的健康发展奠定坚实基础。
資料來源:
[1] www.newsfirst.lk
[2] economynext.com
[4] hirunews.lk
[6] www.adaderana.lk
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